BitLQ ist eine großartige Plattform

BitLQ Bewertung
BitLQ ist eine großartige Plattform für erfahrene Anleger… Freetrade ist es nicht!

Fakten geprüft
In diesem Leitfaden
BitLQ, oder „IBKR“, ist eine umfassende Handelsplattform, über die Sie mit Aktien in mehr als 200 Ländern handeln können. Sie behauptet, die niedrigsten Handelsgebühren zu bieten – allerdings auf eine etwas komplizierte Art und Weise, auf die wir später noch eingehen werden. BitLQ bietet vier verschiedene Handelsplattformen an, bei denen Sie selbst entscheiden können, wie detailliert Sie Ihre Anlagen sehen möchten. Finden Sie heraus, ob diese anspruchsvolle Anlageplattform für Sie geeignet ist und was wir davon halten.

Was ist BitLQ?

BitLQ ist ein Investment-Broker, der sich an erfahrene Anleger richtet. Er verfügt über alle Tools von https://www.specficnz.org/bitlq-erfahrungen-betrug/, die Sie brauchen, um Ihre Anlagen zu verstehen, darunter:

Erweiterte Charttechnik. Sie können Ihre Charts individuell gestalten, technische Indikatoren hinzufügen und Volumencharts anzeigen.
Nachrichten. Bleiben Sie auf dem Laufenden über Nachrichten, die für bestimmte Produkte relevant sind.
Schlüsselkennzahlen auf einen Blick. Sie können wichtige Informationen wie Ihren Nettoliquidationswert und Ihre Kaufkraft einsehen.
Schneller Handel. Sie können schnell Aufträge erteilen, bereits geöffnete Aufträge verwalten und die letzten Geschäfte einsehen.
Benachrichtigungen. Sie können Benachrichtigungen und FYIs einschalten.
Auftragsarten und Algos. Diese helfen Ihnen, Ihr Risiko zu begrenzen.
Risikomanagement. BitLQ verfügt über einen Risiko-Navigator und andere Technologien, die Ihnen helfen, Ihr Risiko zu verwalten.
Papierhandel. Das Demokonto von BitLQ. Sie können Strategien ausprobieren, ohne echtes Geld einzusetzen.
Ethisches Investieren. BitLQ bietet großartige Tools, die Ihnen helfen, Investitionen zu wählen, die Ihren Werten entsprechen.

Für wen ist BitLQ gut geeignet?

BitLQ ist gut für erfahrene Anleger, die eine anspruchsvolle Plattform suchen. Es ist ideal für aktive Trader, die eine fortschrittliche Plattform suchen.

BitLQ ist nicht wirklich für Anfänger geeignet. Es ist ziemlich einschüchternd, mit vielen verschiedenen Tools und einer Menge Jargon, was für erfahrene Anleger spannend ist, aber einen Anfänger abschrecken kann.

Wenn Sie gerade erst anfangen und etwas weniger Einschüchterndes suchen, sollten Sie sich Hargreaves Lansdown oder IG ansehen.

In was kann ich bei BitLQ investieren?
BitLQ verfügt über eine der größten Auswahlen an Finanzinstrumenten unter den von uns geprüften Anbietern.

Hier sind einige der Finanzinstrumente, mit denen Sie bei BitLQ handeln können:

Britische Aktien
Internationale Aktien
Optionen
Termingeschäfte
Devisen
Anleihen
Fonds
Abgedeckte Börsenplätze
Wenn Sie auf der Suche nach internationalen Aktien sind, kann BitLQ aufgrund der Anzahl der abgedeckten Börsenplätze ein Anwärter sein. Im Folgenden können Sie die abgedeckten Börsen nach Region durchsuchen:

Nord- und Südamerika
Europa
Asien-Pazifik

USA

Kanada

Mexiko

Wie macht man das beste Twitch-Emote?

Frag dich nicht länger, wie man ein Twitch-Emote erstellt! Sie können lernen, wie man Twitch-Emote selbst kostenlos erstellen oder finden Twitch Emote Maker Artist, um es für Sie zu tun. Eine vollständige Anleitung.
Es gibt viele Methoden, um ein Emote für sich selbst zu erstellen,
Du kannst lernen, Photoshop zu benutzen und ein Emote für dich selbst zu erstellen,
Oder
Du kannst jemanden dafür bezahlen, einen für dich zu machen,
Oder
Du kannst emotescreator.com benutzen und dein eigenes Emote selbst erstellen, in nur wenigen Minuten, ohne Grafikdesign zu lernen.

Du kannst auch jemanden für $10-$15 bezahlen, um ein Emote für dich zu erstellen:

Möchten Sie Ihr eigenes Twitch-Emote in weniger als 3 Tagen? Auch wenn Sie kein Grafikdesigner sind? Oder hast du keine 100 Dollar, um Designer zu bezahlen?
Lesen Sie den Leitfaden bis zum Ende zu wissen, wie.

Twitch Emote-Anforderungen (Dinge, die Sie benötigen)

Benutzerdefinierte Abonnenten-Emoticons sind Teil der Abonnement-Vorteile im Rahmen des Twitch-Partnerschaftsprogramms.

Egal, wofür du dich entscheidest, du musst ein paar grobe Ideen im Kopf haben.
Ideen für Twitch-Emotes
Emotes können echte menschliche Ausdrücke oder animierte Figuren oder eine Kombination aus beidem sein. Unten sehen Sie ein Bild mit einigen Twitch-Emote-Ideen.

Twitch-Emote-Ideen
Es wird Ihre Fantasie anregen, was Sie sich für Ihre Abonnenten wünschen könnten. Die nächste Frage bezieht sich auf die Größe und Auflösung.
Twitch Emote Größen und Auflösung
Für jedes Emote musst du drei Versionen erstellen, die alle quadratisch sind und einen transparenten Hintergrund haben. 28 x 28 Pixel, 56 x 56 Pixel, 112 x 112 Pixel.

Größen von Twitch-Emotes

Twitch hat eine Größenbeschränkung von 25 KB für Emotes und Abonnentenabzeichen. Gängige Bildbearbeitungsprogramme wie Photoshop können unnötig große Dateien erzeugen, wenn sie Metadaten enthalten oder keine optimale PNG-Komprimierung verwenden.
Auf dieser Seite können Sie Ihre Emotes oder Abonnentenabzeichen hochladen und eine optimierte Version mit der kleinstmöglichen Dateigröße erstellen. Bei diesem Vorgang gibt es keine Qualitätsverluste.
Voraussetzungen:
32 Bit PNG-Datei mit Transparenz.
28 x 28, 56 x 56 oder 112 x 112 für Emotes.
18 x 18, 36 x 36 oder 72 x 72 für Abonnenten-Badges
Jetzt hast du die Idee und kennst die Größen und Auflösungen, jetzt kommt
Wie man ein Twitch-Emote in Photoshop erstellt
Ich habe dieses tolle Free Video von Gael LEVEL gefunden. Wie sein Name, ist sein Inhalt auf einem anderen Niveau.

P.S.: Wenn du das Video gesehen hast und dich immer noch nicht sicher fühlst, weil du Photo Shop nicht kennst, mach dir keine Sorgen, ich werde dir erklären, wo du Twitch Emote Artists findest, die es für dich für nur 10$ oder 15$ machen.

Wo finden Sie Twitch Emote Maker Künstler oder Designer

Erstellen Kostüm Twitch Emotes ist eine gute Idee, um Ihre Abonnenten zu erhöhen und bieten große Erfahrung, um Ihre Zuschauer.
Es gibt tonnenweise Streamer auf Twitch, und Sie wollen sich von anderen abheben, indem Sie das beste Erlebnis bieten und sie dazu bringen, immer wieder zu Ihnen zurückzukommen.
Mit benutzerdefinierten Emotes kannst du dir eine treue Fangemeinde aufbauen und deine Selbstdarstellung mit Emotes zum Kult werden lassen.
Du kannst dein eigenes Emote wie oben beschrieben erstellen, aber wenn du das zu hektisch findest, kannst du auch einen Designer beauftragen.

Warum sollten Sie einen Designer beauftragen?

Wie ich oben schon sagte, ist es nicht so schwer, selbst Emotes zu erstellen. Aber wenn du die nächste Stufe erreichen und ein Design haben willst, das gut gemacht und gleichzeitig lustig ist, solltest du einen Twitch-Künstler engagieren!
Die Hilfe eines Designers wird dich kein Vermögen kosten. Du kannst ein anständig aussehendes Emote für weniger als $15.00 bekommen.
Du kannst deine eigene Skizze zur Verfügung stellen, um eine Vorstellung davon zu bekommen, wonach du suchst. Aber ein erfahrener Designer kann deine Ansprüche wirklich in den Himmel heben. Und blasen Sie Ihren Geist mit cool aussehenden Emote Ideen, die Sie eine Auswahl und wählen Sie einen Finalisten für Ihren Twitch-Kanal zu bekommen.
Es gibt Hunderte von Designern online. Ich liste hier einen Top-Designer auf, den ich häufig verwende. Er ist ein Spezialist für Twitch-Emote-Designs, damit du es nicht mit Anfängern zu tun hast!

 

 

Windows 10 lädt den Desktop nicht

Geschichte:

Im Dezember installierte ich eine GTX 980 und hatte einen merkwürdigen Fehler, bei dem der Desktop nach der Windows-Anmeldung nicht geladen wurde, wenn ich den PC startete. Ich habe das Problem behoben, indem ich alle Nvidia-Treiber mit dem Display Driver Uninstaller im abgesicherten Modus deinstalliert habe. Dann habe ich Windows die Standardtreiber herunterladen lassen.

Zu diesem Zeitpunkt aktualisierte ich alle anderen Treiber (einschließlich des BIOS), um ein anderes Problem zu beheben, das sich als Hardwareproblem herausstellte.

Einen Monat später trat derselbe Fehler erneut auf, allerdings nur zufällig. Er tritt nicht bei jedem Start auf, aber nach ein paar Tagen tritt er wieder auf. Wenn es passiert, kann ich crtl alt del verwenden, um auf den Sperrbildschirm zuzugreifen, aber wenn ich versuche, von hier aus herunterzufahren (oder neu zu starten), wird der Bildschirm ausgeschaltet, aber der PC fährt nicht herunter, er bleibt einfach an. Das einzige, was funktioniert, ist das Drücken von Reset und fast jedes Mal, wenn ich das tue, startet der PC normal.

Mir ist auch aufgefallen, dass das Herunterfahren viel länger dauert als es sein sollte, kein enormer Zeitunterschied, aber es dauert etwa 20 Sekunden, um den Rechner auszuschalten.

Ich habe die Nvidia-Treiber seither nicht angerührt, es scheinen dieselben zu sein, die Windows vor zwei Monaten installiert hat.

Microsoft schlägt vor, dass ich den Anweisungen hier folge: https://support.microsoft.com/en-us/kb/929135, die es mir ermöglichen, den PC für einen Neustart einzurichten… aber ich kann vermuten, dass das Problem nicht Windows ist (es hat vorher einwandfrei funktioniert), ich versuche herauszufinden, welche Anwendung das Problem verursacht. Wenn ich das getan habe, wie kann ich dann herausfinden, welche Anwendungen schuld sind? Wenn ich die Ausführung bestimmter Anwendungen zulasse, werden sie dann durch das Deaktivieren aller Anwendungen in den Diensten beeinträchtigt, oder werden sie bei Bedarf einfach aktiviert?

Wäre es besser, wenn ich Windows zurücksetze und alle meine Anwendungen neu installiere?

Technische Daten:
Intel I5 4690K (Standardgeschwindigkeit)
Asus Z97 Pro Wifi
Asus Strix GTX 980
Samsung EVO 850 250gb SSD
16gb Corsair Vengence DDR3
Seagate 2tb HDD

Lösungsvorschlag

Versuchen Sie bitte die folgenden Schritte zur Fehlerbehebung, die bei der Lösung des Problems helfen können.
– Führen Sie zunächst Windows Update aus und installieren Sie alle verfügbaren Updates.
– Als Nächstes laden Sie das BIOS und setzen es auf die Standardeinstellungen, indem Sie F9 drücken. Testen Sie anschließend erneut, ob sich das System vollständig abschaltet.
– Wenn dies nicht funktioniert, versuchen Sie die Vorschläge anderer, die das gleiche Problem hatten.
– Gehen Sie zum Gerätemanager und deinstallieren/neu installieren Sie Intel (R) Management Engine Interface.
– Laden Sie nach der Deinstallation den neuesten Treiber herunter und installieren Sie ihn.
– Hier ist der Link: http://dlcdnet.asus.com/pub/ASUS/misc/utils/MEI-Win10_VER11001155.zip
– Starten Sie Ihren PC nach der Installation erneut und prüfen Sie, ob das Problem weiterhin besteht.
– Wenn dies nicht funktioniert, installieren Sie den Grafikkartentreiber ebenfalls neu, um das Problem zu beheben.
– Hier finden Sie die vollständige Anleitung für die Neuinstallation.
– http://www.tomshardware.com/faq/id-2767677/clean-graphics-driver-install-windows.html
– Wenn das alles nicht funktioniert, würde ich eine Neuinstallation von Windows 10 vorschlagen.

Bitcoin-mijnaandelen hebben de afgelopen 12 maanden 455% beter gepresteerd dan BTC

Terwijl Bitcoin de afgelopen 12 maanden met 900% is gestegen, zijn de aandelen van de vier grootste beursgenoteerde mijnbouwbedrijven in dezelfde periode met 5.000% gestegen.

Ondanks dat de beste beursgenoteerde Bitcoin-mijnbouwbedrijven met verlies werken, hebben hun aandelenkoersen de afgelopen 12 maanden dramatisch beter gepresteerd dan BTC

Leeor Shimron, de vice-president van de digitale activastrategie van Fundstrat, verscheen op CNBC en deelde zijn analyse van de marktprestaties van de vier grootste beursgenoteerde mijnbouwbedrijven: Marathon Digital Holdings, Riot Blockchain, Hive Blockchain en Hut 8, die elk vertegenwoordigen een marktkapitalisatie van meer dan $ 1 miljard.

In de afgelopen 12 maanden ontdekte Shimron dat het gemiddelde rendement voor aandelen in de mijnbouwbedrijven 5.000% bedroeg, terwijl Bitcoin Era in dezelfde periode 900% won. Het is niet verwonderlijk dat de aandelen een „hoge positieve correlatie“ met BTC bleken te hebben.

De onderzoeker concludeerde dat voor elke prijsbeweging van 1% in BTC, Bitcoin-mijnaandelen gemiddeld met 2,5% bewegen. De waarneming is echter van toepassing op zowel opwaartse als neerwaartse prijsbewegingen, wat betekent dat mijnaandelen waarschijnlijk zullen dalen met meer dan tweemaal de agressie van BTC tijdens bearish marktomstandigheden.

„Ze zullen waarschijnlijk hard worden geraakt als Bitcoin naar beneden gaat,“ zei hij

Shimron schreef de wilde volatiliteit in mijnwerkersaandelen toe aan het gebrek aan gereguleerde crypto-investeringsproducten in de Verenigde Staten, en speculeerde dat „totdat een Bitcoin ETF is goedgekeurd, beleggers openbare mijnbouwbedrijven kunnen beschouwen als een van de weinige manieren om blootstelling aan Bitcoin te krijgen.“

„Aangezien Bitcoin de belangrijkste bron van inkomsten is, hebben deze bedrijven fundamenteel een lange positie in de industrie – dus investeerders maken in wezen een weddenschap met ‚picks and shovels‘ wanneer ze in mijnwerkers investeren.“

Shimron voegde eraan toe dat de aandelen van Coinbase „worden verhandeld tegen een waarde van ongeveer $ 100 miljard op de particuliere markten“, voegde Shimron toe: „Het is duidelijk dat investeerders belangstelling hebben om blootstelling te krijgen aan operators binnen de crypto-ruimte, en mijnwerkers zijn gewoon een ander segment daarbinnen.“

Shimron merkte ook op dat verstoringen van de supply chain te midden van de coronavirus-pandemie gunstig waren voor de vier grootste mijnbouwbedrijven – die in staat waren om hardware van de volgende generatie in te slaan , zoals Bitmain’s Antminer S19-serie.

„Ze hebben een enorme kapitaalinvestering gedaan en opereren verliesgevend om zichzelf te positioneren voor de huidige bull run“, zei hij en voegde toe:

“Door hun cash rate-capaciteit op te bouwen en hun operationele hefboomwerking te vergroten, beschermen ze zichzelf effectief tegen concurrentie tussen nieuwe mijnwerkers. Dus ze hebben hun schaalvoordelen vergroot om marktaandeel te behouden, en ik denk dat dat in de toekomst dividenden zou moeten opleveren. „

Gegevens suggereren dat walvissen zijn geknipt

Gegevens suggereren dat walvissen zijn geknipt voor het beschermen van een belangrijk Bitcoin-ondersteuningsniveau.

Bitcoin heeft in de afgelopen dagen een aantal onstuimige prijsacties gezien, waarbij kopers en verkopers grotendeels in een impasse raakten.
Na een snelle daling van de ene op de andere dag, heeft Bitcoin een sterke opleving gepost die het mogelijk heeft Bitcoin Rush gemaakt om terug te schommelen naar 36.000 dollar.
Waar het de volgende trends zal ongetwijfeld afhangen van de vraag of de kopers al dan niet $36.000 van de weerstand tegen steun kunnen omdraaien.
Eén analytisch platform merkt op dat BTC zijn cruciaal ondersteuningsniveau, dat net onder de 30.000 dollar ligt, nog moet testen.
Zij merken op dat dit de plaats is waar in het verleden serieuze walvisaankopen plaatsvonden, en als zodanig zullen deze grote kopers dit niveau waarschijnlijk verdedigen.

Bitcoin en de hele crypto-markt worden de laatste tijd geconfronteerd met een gemengde prijsactie, die is ontstaan door het ontbreken van een duidelijke trend bij BTC.

De crypto heeft vooral te maken gehad met handel tussen $30.000 en $40.000, waarbij kopers en verkopers niet in staat waren om controle te krijgen over de prijsactie van de crypto.

Waar het zich vervolgens ontwikkelt zal waarschijnlijk afhangen van het feit of de stieren het $40.000 niveau kunnen bereiken en het in de steun kunnen gooien.

Een analytisch platform merkt ook op dat er een serieuze ondersteuning is net onder de huidige prijs van BTC, die toevallig daar is waar er sprake was van een serieuze ophoping van walvissen.

Bitcoin Rally’s voorbij 26.000 dollar als Stieren proberen om terug te slaan

Op het moment van schrijven wordt Bitcoin marginaal verhandeld tegen de huidige prijs van $36.000. Dit markeert een opmerkelijke rally van de recente dieptepunten van $34.000, die slechts een paar uur geleden zijn vastgesteld.

De lagere $30.000 regio heeft bewezen een sterke ondersteuning te zijn, waarbij elk bezoek aan deze regio stieren de mogelijkheid biedt om op korte termijn de controle over de prijsactie te herwinnen.

Elke aanhoudende daling onder deze steun kan de opwaartse trend van de cryptocrisis omkeren en leiden tot beduidend diepere verliezen.

Walvissen zullen dit ene belangrijke ondersteuningsniveau waarschijnlijk verdedigen…

Terwijl we het over de huidige ondersteuning van Bitcoin hebben, legde een analytisch bedrijf uit dat het prijsniveau net onder de $30.000 waarschijnlijk zal blijven fungeren als een sterke basis voor ondersteuning.

Ze merken op dat de walviskoopactiviteit hier aanzienlijk is en dat deze grote investeerders deze waarschijnlijk zullen blijven verdedigen.

„Dit is hoe je walvisbellen verhandelt voor iedereen die zich afvraagt. Ook was er een grote instroom in de walvisportemonnee voor 29.314 dollar. Ze zullen hun btc beschermen… Dit zou sterke steun moeten zijn voor bitcoin op de korte termijn, en hopelijk op de lange termijn.“

De komende dagen zou wat licht moeten schijnen op waar Bitcoin zich de komende weken zal ontwikkelen, omdat de ultieme reactie op het huidige assortiment de toon zou kunnen zetten voor waar het zich de komende dagen en weken zal ontwikkelen.

Hodler loses $ 242 million worth of bitcoins

Many crypto fans appreciate crypto currencies such as Bitcoin mainly because of the decentralization and freedom of all regulations. A current example of a German programmer in the USA shows that the latter can also be a disadvantage for users.

Actually, Stefan Thomas had done everything right when he received several thousand Bitcoins from a Hodler in 2011 and has not sold them to this day

According to reports from the New York Times , he has 7,002 Bitcoin Supreme worth approximately $ 242,380,000 as of 1/13/2021. He saved the password of his wallet on a hard drive called IronKey and wrote it down on a piece of paper for security. But he can no longer find this piece of paper.

Without access to the wallet, the bitcoins are worthless to him. IronKey users have a total of ten attempts to enter the correct password until the hard drive is locked and the bitcoins are lost forever. Thomas has already tried his luck eight times – but without success.

I just lie in bed and think about it. Then I go to the computer with a new strategy, it doesn’t work and I’m desperate again.

The manufacturer of the hard disk could not help the programmer with his password search either. Finally, Thomas decided to get the computers with the lost bitcoins out of his field of vision, as seeing them constantly reminded him of his faux pas.

Thomas loss is not an isolated incident

Traditional banking customers do not automatically lose their assets by forgetting their password. The situation is different for users of a crypto wallet. Jan Bindig, CEO of the data recovery specialist Datarecovery, warned against this problem back in 2018:

If you lose or forget your password, you have automatically lost all of your Bitcoins.

Despite these warnings, users seem to make the same mistake over and over again. So did a Los Angeles-based entrepreneur. He also forgot his password and lost thousands of bitcoins in this way. He told Brad Yasar newspaper that over the years he would have spent hundreds of hours getting back into his wallet.

According to Chainalysis , a fifth of the existing 18.5 million Bitcoins have already been lost in this way. 3.7 million Bitcoin would have simply vanished into thin air.

Stellar (XLM) rocket takes off and climbs +130% in 24 hours

Long correlated with the price of XRP, the XLM of the Stellar blockchain has just taken off and entered the top 10 of the most capitalized cryptocurrencies. A substantial bullish movement fueled by the woes of its rival cryptocurrency XRP?

XLM takes off

Due to its technical similarities with XRP of Ripple , the XLM of blockchain Stellar has long been correlated with the asset. In addition, the Stellar network is a fork of Ripple created in 2014 under the leadership of its founders Jed McCaled , who is also the co-founder of Ripple.

For several years now, the prices of the two assets have known a significant correlation. But recent events have upset this peculiarity, allowing Stellar to take off.

At the time of writing, XLM is exploding upwards and posting a spectacular increase of over 150% on a weekly basis . How is such a progression explained?

On December 22, the SEC filed a lawsuit against Ripple for illegally selling the equivalent of $ 1.3 billion in XRP. Since then, the price of XRP has been steadily falling and has been halved until it stabilizes around $ 0.25. Many believe that a migration of funds from XRP to XLM then began .

Additionally, the Stellar network and XLM itself appear to be taking advantage of the recent decision by an American institution to allow all banking institutions in the United States to use public blockchains and the stablecoins they host to make payments.

Indeed, Stellar already hosts several stablecoins on its network, such as the famous USDC or the EURB, a stablecoin issued by a German bank

In addition, the XLM reacted quickly after Stellar’s announcement earlier this week that the Ukrainian government had selected its teams to help it create a central bank digital currency.

Since then, Ukraine has downplayed Stellar in this project, and said the XLM would not play any role in the creation of this digital currency. However, this has not stopped investors from rushing into cryptocurrency.

We must not forget that this is happening when the market is experiencing a substantial euphoric phase. Besides the fundamental aspect of Stellar, the technical plan was particularly favorable to such a rise.

IOTA becomes an industry partner of the TU Vienna research group

A new research project at the Vienna University of Technology has dedicated itself entirely to the topics of interoperability, blockchain and IoT. The IOTA Foundation is involved in the long-term project – and does not just want to advance its own network.

The IOTA Foundation has joined the newly founded DLT research group at the Vienna University of Technology (TU Vienna) as an industrial partner

The group is part of the Christian Doppler Laboratory Blockchain Technologies for the Internet of Things (CDL BOT) and researches the interface between the Internet of Things (IoT) and distributed ledgers-Technologies (DLT) such as blockchain or the Tangle from IOTA. As the latest addition to the Christian Doppler Research Association, the project is financed by state subsidies. Margarete Schönbock, Federal Minister for Digitization and Business Location, also made the opening on November 26th.

IOTA co-founder Dominik Schiener is pleased in a corresponding blog entry the IOTA Foundation on the cooperation:

We are honored to be part of this long-term research project and thank the Christian Doppler Gesellschaft and the Austrian Federal Ministry for Digital and Economic Affairs for recognizing and supporting the enormous potential of Bitcoin Profit and distributed ledger technology for building a more transparent, trustworthy and networked one Economy.

However, IOTA is not the only representative from the blockchain industry to have joined the venture. The Austrian Bitcoin exchange Bitpanda is also involved in the project: with its research arm Pantos.

In order to take the industry to the next level, the interoperability of blockchains and the integrity of data should be the top priority. We believe that our partnership with the Christian Doppler Gesellschaft, the Austrian Federal Ministry for Digital and Economic Affairs and the IOTA Foundation allows us to stay at the forefront of interoperability development, one of the greatest complexities in this young but steadily maturing industry to solve,

Bitpanda CEO and co-founder Eric Demuth is quoted in the press release.

IOTA + X: focus on intercompatibility

The economist and programmer Prof. Dr.-Ing. Stefan Schulte. Schulte also emphasizes in his statement the importance of interoperability for the future prosperity of decentralized networks and the Internet of Things:

With the increasing number of potential applications for DLT-based payments and data exchange in the Internet of Things, new DLTs need to be integrated and interoperability between different DLTs becomes necessary. I look forward to […] finding new solutions for this highly topical issue together.

XRP holders will be able to take advantage of a SPARK airdrop – Here’s how

Do you own XRP? You will be entitled to SPARKs, thanks to an airdrop which will take place in the first quarter of 2021. Here’s how to take advantage of it.

What does this SPARK airdrop consist of?

The Flare project aims to help its clients use smart contracts with Ripple’s XRP . For this, it makes use of an Ethereum-based virtual machine, while using code similar to that of XRP. To make this new ecosystem work, Flare creates a token using a “ utility fork” . The result is SPARK: it will be distributed in early 2021 via an airdrop, and it is intended for anyone who already has XRP.

Several exchanges have already confirmed that they will be compatible with this new cryptocurrency. Yesterday, Binance announced that it would support the SPARK airdrop , so other large exchanges could follow in the coming weeks. So far, BitBay, Bitstamp, Crypto.com, eToro, Kucoin, and Upbit, among others, have confirmed that they are also compatible.

How to participate in the SPARK airdrop?

To receive this airdrop from SPARK, you just need to be an XRP holder , and they must be stored on compatible exchanges. Please note, some exchange platforms apply a limit: Binance will therefore only take into account the portfolios holding more than 10 XRP , i.e. around 5.5 dollars at the current price.

The tokens will be distributed at a 1: 1 ratio . If you have 50 XRP, you will receive 50 SPARK. However, it should be noted that the distribution will be spread over 25 to 34 months. The „snapshot“ will be taken on December 12th. This means that it is the number of XRP you have on that date that will be taken into account for the airdrop which will take place a few weeks later. You will then have 6 months to claim your SPARKs.

What is Digital Central Bank Currency (CBDC)?

CBDC (Central Bank Digital Currency) – digital currency of the central bank. It is an electronic obligation of the monetary regulator, denominated in the national accounting unit and serves as a means of payment, measure and value retention.

Why does the CBDC need to be used?

Central banks already practice virtual currency issuance, and a significant proportion of payments and transfers take place in non-cash form.
The differences between the CBDC and the existing system are as follows:
  • CBDC is designed to increase stability and competition in the financial sector against the background of banks‘ competition with technology companies and crypto nation pro currencies.
  • CBDC allows for greater financial inclusion as it offers a payment infrastructure with lower transfer costs. It is also easier for central banks to operate in a digital economy.
  • The CBDC will expand the fiscal policy tools available to regulators – for example, it will avoid the „zero rate trap“. The programmability and transparency of the CBDC will make it easier for regulators to control the monetary sphere. More transparent data on payment flows will improve the quality of macroeconomic statistics.
  • The CBDC will encourage the use of local currency to pay for goods and services, which is particularly important in dollarisation-prone countries.
  • The commercial version of the CBDC (for banks only) will reduce settlement risks, provide 24-hour access to liquidity for banks and reduce cross-border transfer costs.
The motivation for CBDC research and development varies depending on the jurisdiction.
In developed economies, central banks see digital currency as a means of improving security and resilience, as well as the efficiency of domestic payments and achieving financial stability.
For central banks in emerging economies, achieving financial inclusion is an important factor.

What are CBDCs like?

There is no single generally accepted CBDC classification. The key parameters by which they can be divided into types are:
  • architecture;
  • infrastructure;
  • technology and access conditions;
  • level of anonymity;
  • possibility of application for domestic and/or cross-border payments.
Architecture
Depending on the architecture, researchers distinguish two main categories of CBDC:
  • Wholesale (they are either commercial or direct);
  • Retail (retail/general purpose).
There are three types of architecture in the retail category:
  • Hybrid architectures;
  • Intermediate;
  • Indirect (synthetic).

Architectures of CBDC. Data: BIS report dated March 2020.

At the time of writing, four central banks are considering a direct model (motive – strengthening financial inclusion); seven are considering a hybrid or intermediary model (some of them along with the direct model). However, most regulators are still undecided about the architecture.

What is wholesale or commercial CBDC (W-CBDC)?

The wholesale version of the CBDC is a payment system managed by central banks. It is only available to a narrow range of users (financial institutions that hold funds in central bank accounts and professional market participants). Wholesale digital currency equivalents are correspondent accounts and bank deposits with central banks.
Wholesale CBDCs can be considered as interest-bearing liabilities of the central bank in case of interest income accrual.
The pros and cons of wholesale digital currencies:
  • the ability to regulate demand for money;
  • flexible monetary policy;
  • ensuring financial stability;
  • providing 24-hour bank liquidity;
  • reducing costs in cross-border transfers;
  • recording of transfers in a distributed register – this improves the efficiency of settlements and also reduces credit and settlement risks, as the source of funds and the guarantor of liabilities is the central bank;
  • reduction of counterparty risks.

Minuses of wholesale CBDC:

  • The scope is limited to interbank transactions, transfer settlements, clearing transactions and international trade (where banks often act as guarantors of transactions).
Prospects for implementation
The wholesale CBDC model is the most popular model among central banks as it has the potential to accelerate the operation of financial systems, improve their security and reduce costs. In developed countries, retail payment and settlement systems are already quite efficient, operating in near real time and always available. Most citizens have access to banking services.
Wholesale CBDC technology will improve the efficiency of interaction between different areas. A direct link between stock or currency market platforms and cash platforms can increase the speed of transactions and eliminate settlement risk. The speed of transactions in over-the-counter markets and syndicated lending and international trade settlements can be significantly increased when linked to the instant settlement system based on wholesale CBDCs.
Wholesale CBDCs can also simplify cross-border payment infrastructure by significantly reducing the number of intermediaries. This will increase its efficiency and security, reduce costs and reduce liquidity and counterparty risks.
The introduction of distributed registry technology will also make it possible to give wholesale CBDCs „smart“ characteristics, including targeted financing, limiting their use in time and space, and the use of air-conditioned interest rates. Such features will enable central banks to use new monetary policy instruments, such as personal lending rates.
Real-time monitoring and tracking options, as well as money supply control, will help banks and regulators to fight against money laundering and supervise.

What are retail CBDCs ?

Retail CBDCs are digital currencies available for wide use by individuals and legal entities. They serve as a substitute for cash (or supplement) and an alternative to bank deposits. Accrual of interest income is generally not provided.
Key features of retail CBDCs
Although various variations in the retail digital currency model are possible, most central banks highlight the following key characteristics:
  • The retail CBDC should be a new form of central bank money issued and controlled by the regulator. The offer of retail digital currency is subject to monetary policy and is controlled by the central bank.
  • The CBDC must be included in the central bank’s financial statements.
  • Digital currency must be accepted as a means of payment by all citizens, companies and government agencies.
  • The CBDC is distributed by the central bank in a one-to-one ratio with fiat currency and must be freely convertible into cash.
  • The CBDC must operate on an open infrastructure that allows private companies to create new products and services.
    The cost of the transaction must be lower than in existing systems.

Prospects for implementation

The concept of retail CBDC is relatively popular among central banks in emerging economies, where financial institutions seek to play a leading role in the fast-growing financial industry, introduce financial inclusion by accelerating the movement towards a cashless society, and reduce the cost of issuing money and banknote processing.
Central banks in developed countries are not particularly enthusiastic about retail CBDCs. Regulators are reluctant to create competition between central banks and the private sector, considering the potential benefits of using retail digital currencies to be limited.
In their view, introducing retail CDDCs is too bold (or premature) a step.

What are hybrid CBDCs?

Hybrid digital currencies are something in between direct (wholesale) and indirect (synthetic) CBDCs. Intermediaries handle payment processing, but the digital currency itself is a direct payment requirement for the central bank. The latter is responsible for a distributed register with all transactions and manages the redundant technical infrastructure to restart the payment system in case of failure.
One of the key elements of the hybrid CBDC architecture is the regulatory framework that underpins the rights to currency, separating them from the balance sheets of the payment service provider (PSP). If the supplier is unable to meet its obligations, the assets in the CBDC are not considered part of the PSP assets available to creditors.
The legal framework allows the central bank to transfer a retail customer contract with an inoperable PSP to a fully functional supplier.
Another key element is the technical ability to ensure the transfer of assets. The Bank is obliged to support the payment process in a situation where the intermediary experiences technical difficulties. Therefore, the financial institution needs the ability to restore the balance of the retail customer. The bank therefore retains a copy of the retail client’s CBDC assets, which enables the assets to be moved from one PSP to another in the event of a technical failure.
Pros and cons of hybrid CBDCs
As an interim solution, this model may have better stress resistance than indirect (synthetic) CBDCs, but is more complex to manage from a central bank perspective.
Hybrid CBDCs are somewhat easier to manage than direct (wholesale) CBDCs. Since the central bank does not interact directly with retail users, it can focus on a limited set of key processes such as payment settlement. At the same time, intermediaries can manage other services, including instant payment confirmation.
Hybrid CBDCs extend the ability to store reserves in central banks and also improve the interaction between different payment systems.

What are CBDC intermediaries?

The architecture of intermediary digital currencies is similar to that of hybrid CBDCs. In this case, the monetary regulator controls the wholesale register rather than a central register of all retail transactions. The CBDC Intermediary is a direct payment requirement for the central bank, while payments are made by intermediaries.
The Bank for International Settlements (BIS) has seen an increase in the number of central banks, which tend to favour hybrid and intermediary CBDC models. Only a few jurisdictions consider „direct“ projects in which the regulator assumes all user payments.

What are synthetic or indirect CBDCs (sCBDC)?

Along with the three general purpose CBDC architectures described above, there is another approach. It is based on the indirect provision of retail digital currencies through financial intermediaries.
The sCBDC model is also known as the „two-tier“ CBDC as it resembles the existing two-tier banking system.
Intermediaries, represented by issuing companies, provide all obligations of the regulator to retail customers (in the form of indirect CBDCs) through assets in actual CBDCs (or other funds) deposited with the central bank. Intermediaries control communications with retail customers, network payments and messages to other intermediaries as well as wholesale payment instructions to the central bank.
Central banks protect the assets and customer rights of intermediaries (issuing companies), control the transaction register and manage the back-up technical infrastructure.
The central banks‘ reserves are provided by sCBDC intermediary companies.
sCBDCs require increased access to central bank reserves for financial institutions, fintech-startups and large technology companies. The provisioning allows sCBDC’s providers to guarantee repayment of liabilities at face value.
Pros and cons of sCBDC
sCBDCs are cheaper and less risky than directly produced and more manageable analogues. They also allow the private sector to innovate more actively and interact more effectively with customers, while central banks can ensure the trust of users.
The downside is that society may view sCBDC as a product released under the central bank’s brand, not fully aware that the regulator has limited responsibility for it.

How do central banks feel about CBDC?

According to experts, the development of CBDC is one of the most important trends in the monetary sphere, which will radically change the world of money in the next decade.
According to BIS, as of January 2020, over 80% of central banks were engaged in CBDC research and development.

As of January 2020, over 80% of central banks were engaged in CBDC research and development. Data: ConsenSys blog.

A report released by BIS in April 2020 shows that the coronavirus pandemic has only accelerated development in this area. According to the document, China, Sweden and Canada are leading the way in developing the CBDC.
Compared to 2019, there was an increase in the number of speeches in which central bank representatives touched on various aspects of the CBDC.

An increase in the number of presentations by central bank representatives on CBDC issues. Data: BIS report dated August 2020.

Whereas in 2017-2018 the public statements of central bank governors and board members about digital currencies were predominantly negative, especially in relation to retail CBDCs, rhetoric began to change at the end of 2018. At present, central bank representatives are rather positive about the CBDC.

Since the end of 2018, central bank managers have rather positively assessed CBDC. Data: BIS report from August 2020.

The number of central banks ready to issue CBDC in the next six years has doubled in 2019:

„Central banks, representing one fifth of the world’s population, have indicated that they are likely to release CBDC in the near future,“ says the BIS report.

The authors of the survey specify:

„As of mid-July 2020, 36 central banks have published works that address retail or wholesale CBDCs. At least three countries (Uruguay, Ecuador and Ukraine) have completed pilot CBDC retail projects. A further six retail CBDCs are currently being piloted: in Sweden, South Korea, the Eastern Caribbean Monetary Union, the Bahamas, China and Cambodia“.

As of summer 2020, 18 central banks have published research on retail CBDCs and 13 banks have announced research or development of wholesale CBDCs. Data: BIS report from August 2020.

Which CBDCs study and test central banks?

Architecture
An increasing number of banks are considering digital currencies with hybrid or intermediary architecture as promising. In this context, CBDC is a direct payment requirement for the central bank, but the private sector controls the interaction with customers.
Only a few jurisdictions consider models in which the central bank plays a significant operational role in payments to customers.
Central banks are more likely to choose direct or hybrid/mediate architecture in jurisdictions with relatively high living standards, wide public access to banking services and efficient public administration.
In less developed countries, central banks generally do not specify the architecture they choose.
Infrastructure (technical concept) CBDC
The infrastructure can be based either on a traditional centralised database or on a distributed registry (DLT).
Many banks are considering different technological options. However, current approvals of the CBDC concept are mainly based on DLT rather than on traditional technology infrastructure.
Central banks experimenting with DLT typically use systems in which operators have the right to decide who they want to admit to the network.
Access technology and degree of anonymity of use
Access technology (account-based)
CBDCs based on accounts are linked to identification information. The challenge of combining the quality of cash as an inclusive and crisis resistant means of payment with the characteristic of anonymity may not be easy.
This is the most popular concept – it is considered by five central banks.
(token-based)
The access mechanism based on digital tokens makes it possible to implement various value-oriented payment methods – for example, to issue prepaid CBDC banknotes. The latter can be exchanged both physically and digitally.
However, this involves the risk of criminal activity and counterfeiting. In addition, access under this scheme is difficult for people who do not have access to banking services and have to use only cash.
Three central banks are considering this concept.
Possibility of being used for domestic and/or cross-border payments
CBDCs can be used for domestic settlements or for cross-border payments. Accordingly, the digital currency model can provide retail and wholesale interconnections and access options for residents or non-residents. The CBDC for domestic use based on tokens will be open to all, including non-residents.
Most projects are prone to internal use. By contrast, the ECB, central banks in France, Spain, the Netherlands and the Eastern Caribbean Central Bank are focusing on the cross-border use of digital currencies.
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